Предупреждение о популярных криптомошенничествах во время бычьего рынка
Хотя 2025 год стал настоящим лотосом для криптовалют и принес многие токены в зелёные области графиков, за этим периодом бурного роста встали все более изощрённые схемы криптомошенничества. Не знаю, замечал ли ты, но с ростом курса всегда растёт и количество попыток “по-легкому” отобрать у доверчивых инвесторов их USDT или ETH. И что самое неприятное — часто хватают не новичков из TikTok, а тех, кто считает себя опытными криптоэнтузиастами (возможно, как ты или я). Если интересно узнать, какие схемы сейчас наиболее популярны и как не попасть в ловушку на фоне ажиотажа на рынке, вот мой разбор. А заодно можешь глянуть сюда, если хочешь убедиться, насколько важно быть на шаг впереди аферистов.
Манипуляции через доверие
Начну с одной из, на мой взгляд, самых коварных схем — “Pig Butchering”, она же “откорм и забой”. Да-да, звучит жутковато, но суть точно передаёт. Сценарий простой, но психологически мощный: тебе пишет доброжелательный человек, допустим, в Telegram или даже в LinkedIn. Сначала общение нейтральное — могут говорить о погоде, жизни, работе. Через пару недель — разговор заходит о крипте. А после — советы, скриншоты “доходов”, предложение “попробовать самому”. И вот ты уже регистрируешься на фальшивой бирже или используешь фейковое DeFi-приложение, которое выглядит чертовски профессионально. В итоге — вложенные средства исчезают. Особенность 2025 года в том, что подобные схемы теперь масштабируются с помощью ИИ, а сообщения автоматически адаптируются под твой стиль общения. Доверие стало оружием в их руках.
Романтические аферы сюда же: отношения из онлайн-знакомств перерастают в “партнёрские инвестпроекты”. В 2025 году такие случаи выросли кратно — особенно в странах с высокой долей криптовалютного проникновения, как Южная Корея, Вьетнам и Бразилия.
Обещание быстрой доходности
Знакомые с легендарным BitConnect или недавним MTI? Тогда ты уже понял, куда я клоню. Финансовые пирамиды и схемы Понци в крипте живы и здравствуют, и сейчас они адаптировались под NFT, арбитражные платформы, автоматизированные пулы дохода. Алгоритм обычно один: “вложи сейчас — получай 3-10% в день — приводи друзей и зарабатывай ещё”. Ну а как только поток вкладчиков иссякает — проект “исчезает” с сайта, соцсетями и ликвидностью. Причём всё чаще пирамида не объявляется классической криптовалютой — их маскируют под токенизированные фонды, метаверсы и даже блокчейн игры, где ты якобы фармишь доход, просто держа токен в кошельке.
По данным Chainalysis за первую половину 2025 года, почти 1,1 миллиарда долларов было выведено через подобные схемы. Большая часть площадок использовала смарт-контракты в сети Polygon и Binance Smart Chain — дешёвые комиссии и высокая скорость транзакций сделали их любимыми инструментами аферистов.
Фейковые токены и Airdrop
Кто из нас не ловил халяву в виде “бесплатного” Airdrop в засушливые DeFi-зимы? Но в 2025 году — осторожно, потому что фейковые токенсейлы и airdrop-схемы стали настоящей эпидемией. Люди массово получают в кошельки неизвестные токены — якобы “в награду за активность”. Как только кто-то пытается их обменять, кошелёк попадает под сплит-атаки или подключается к вредоносному смарт-контракту, который крадёт другие токены. Особенно любят атаковать держателей USDT и ETH.
Фальшивые ICO вернулись с новым лицом: хорошо оформленные сайты, поддельные страницы на CoinMarketCap, и даже фальшивые команды с AI-сгенерированными фото. Старички помнят LUNA — теперь таких проектов ещё больше, и некоторые даже попадают на известные листинги, потому что оформлены настолько реалистично, что обмануть может даже опытного криптотрейдера.
Классика жанра — Pump and Dump
Если ты видел, как на глазах какой-то токен с никому не известным названием за пару минут вырастает на +700%, а потом падает на -90% — вот оно, классика: Pump and Dump. Эта схема работает давно, но в 2025 стала массовой из-за Telegram-ботов и групп, где тысячи людей соглашаются “качать” некий альткойн. А вот беда — ты думаешь, что успел заскочить в начале, но инсайдеры “сливают” свой объем тебе в момент твоей покупки. Потом курс рушится, ликвидность исчезает, а бот банит тебя.
Кстати, раньше такие схемы держались в основном на централизованных биржах с не самым высоким объёмом, а теперь — на DEX. И если ты не успел изучить токены, их владельцев и смарт-контракт — велика вероятность, что участвуешь в заранее спланированной афере.
Фальшивая поддержка и фишинг
Представь: тебе пишут в Telegram — якобы представитель Binance или MetaMask, говорят о “подозрительной активности” или “необходимости верификации”. Отправляют ссылку, которая выглядит на 99.8% как оригинальная. Но это скрипт, который крадёт твои данные при вводе. Не поверишь, но в 2025 году даже опытные пользователи продолжают переходить по таким ссылкам, особенно на фоне паники.
Часто копируются не просто сайты, а интерфейсы поддержки — чаты, AI-боты, формы обращения. Тебе действительно кажется, что ты разговариваешь с настоящим агентом. Но это лишь часть фишинга нового поколения, и большая часть атак идёт через Telegram — именно этот мессенджер стал крипто-клондайком для “поддержки”, “розыгрышей” и вредоносных ботов.
Боты, арбитраж и DeFi-ловушки
Знаешь, когда я впервые увидел “арбитражную платформу”, обещающую 20% в день, я подумал: ну неужели кто-то в 2025 ещё на это ведётся? А потом начал смотреть в форумах и чатах и офигел — таких проектов полно, и жертв тоже предостаточно. Причём схема продвинулась: тебе показывают красивую «торговую платформу», будто бы совершающую сделки между биржами, и даже дают посмотреть “отчёты” или “живую торговлю”. Вывод невозможен — якобы из-за “технической проверки”. Слышал? Вот и я слышал, а некоторые, увы, помимо слышания, ещё и туда заливали USDT.
Автоботы наживы
Ещё одна модная штука — фейковые трейдинг-боты. Их активно продвигают в Telegram через реферальные системы. Принцип простой: подписка на бота, слепая интеграция с твоим кошельком — и он “торгует” вместо тебя. Только вот потом ты не можешь нормально вывести средства. Либо идёт скрытая комиссия, которой там быть не должно, либо всё блокируется.
Иногда такие “боты” обещают арбитраж между DEX — мол, технология “следит за спредами” и зарабатывает на них. Правда, реальных ордеров не происходит вообще — визуально всё красиво, но в смарт-контракте обычная ловушка: средства переходят в адрес мошенника после определённого по времени триггера. Особо циничные боты даже предоставляют поддельные API подключения к DeFi-агрегаторам.
Псевдо-KYC и скам через Binance
В 2025 году участились случаи обмана через фейковую “верификацию”. Это когда ты внезапно получаешь сообщение якобы от поддержки Binance — мол, “необходимо срочно пройти повторную KYC-процедуру по новым нормам ЕС”. А дальше — поддельный соц.логин-экран, скачанный с копипастой их CSS и логотипов. Руку мошенникам помогает прикладывать психологический эффект: ты в панике, что потеряешь доступ к аккаунту с деньгами, и не задумываясь вводишь всё подряд.
Знаешь, по статистике Chainalysis, более 40% активных фишинговых атак в 2025 году проходили именно в Telegram и были завязаны на имя Binance. И, что интересно, многие из них заточены не на массовую рассылку, как раньше, а на “персонализированную компрометацию” — это когда фишер заранее получил данные о твоём нике или действиях в сети. Настоячая атака по интересам, можно сказать.
Смарт-контракты с ловушкой
Один из новых трендов, который меня поразил — это скрытые ловушки в смарт-контрактах, даже тех, которые прошли аудит и выглядят “безобидно”. Часто в DeFi ты взаимодействуешь с контрактом напрямую, например, фармишь доход или стейкаешь токены. Но вот хитрость: в 2025 разработчики всё чаще используют «proxy» контракты — это когда исходный код можно динамически изменить после запуска. И если на этапе фарма тебе действительно капает доход, то через день-два создаётся новая логика в прокси, и такая “скрытая кнопка” уже без твоего ведома выводит токены в чужой кошелёк.
Эту технику часто используют в невинных на вид DeFi приложениях, особенно на сетях с низкими комиссиями типа Polygon или Base. Доверяешь платформе, взаимодействуешь, а потом в один момент просто замечаешь, что все токены «испарились».
Фейковые DAO и управляющие сообщества
Ты, наверное, сталкивался с проектами, где всё якобы “власть народа” — децентрализованная автономная организация, голосования, выбор направлений развития. Но и здесь в 2025 году появились интересные схемы. Создают токен, дают его подписчикам, проводят голосования. Только вот управляющий кошелёк изначально принадлежит аферистам, а “голосования” ничего не решают. Да, ты видишь, что сообщество выбрало “развитие платформы и листинг токена”, но фактически смарт-контракт уже запрограммирован на вывод ликвидности в определённое время.
Более того, бывают и более коварные случаи: скам-команда делает “анализ фидбека” через поддельные опросники и получает твою почту, IP, иногда даже доступ к кошельку, если ты по дурости подключился к их “voting tool”. И это не шутка — такие инструменты активно рекламируются даже на Reddit и X (бывший Twitter).
Telegram — оружие массового обмана
К слову, раз уж я не раз упомянул Telegram — жалко, но он действительно стал совокупностью Вавилона и Даркнета на месте одного мессенджера. За 2025 год именно тут больше всего рождаются схемы “pump and dump”, фейковые airdrop, боты для арбитража и личные “помощники мошенника”. Настолько, что The Block и Coindesk уже не раз публиковали материалы о Telegram-группах, собравших миллионы USDT, якобы на “инвестиции”.
Проблема в том, что многие боты и чаты маскируются под реальные инициативы. У меня знакомый уверен был, что присоединился к проверенному проекту — официальный логотип, описание, даже модератор с галочкой. Только в итоге это был клон, а бот просто собирал адреса кошельков и отправлял “вознаграждение”, внутри которого был хищнический смарт-контракт. А после клика — до свидания USDT.
Заключение
Конечно, всё это немного пугает, особенно если ты давно в рынке и уже думаешь, что скам тебе не страшен. Но как показывает практика 2025 года — аферисты растут вместе с технологией: используют GPT-модели, выдают себя за LayerZero-браузеры или отправляют очень реалистичные поддельные транзакции прямо на твой кошелёк. Честно говоря, это уже целая индустрия — и как с любой индустрией, здесь есть свои “стартапы”, “венчурные схемы” и даже “инструменты роста”. Только вся эта индустрия направлена против тебя.
Так что быть параноиком стало новой нормой. Да, DYOR помогает, но теперь этого мало — нужно проверять уже не только проект, но и смарт-контракт, и активность на GitHub, и репутацию разработчиков, и даже анонимность команды. Особенно если делаешь что-то за пределами крупных бирж.
Если хочешь разобраться, зачем вообще это всё происходит, можешь почитать здесь, там много вполне конкретной информации по этим схемам и примерам за последние годы. А если вдруг ещё не видел анализ по основным схемам за 2025 год, глянь сюда — там всё собрано в одной статье, без воды.
